อีกหนึ่งชั่วโมงนับจากนี้ คุณจะได้ยินเกี่ยวกับโอกาสที่เหลือเชื่อ หนึ่งในคู่แข่งหลักของคุณจะประกาศว่าพวกเขากำลังปิดสถานที่หลายแห่งและขายสินทรัพย์หลัก คุณต้องการซื้ออุปกรณ์ของพวกเขาในราคาที่ดี… แต่คุณจะต้องการเงิน
เมื่อพิจารณาถึงอัตราที่สูงเสียดฟ้าในปัจจุบันและอัตรากำไรขั้นต้นที่ต่ำ คุณอาจกำลังเสี่ยงโชคกับอนาคตของบริษัทหากคุณกู้ยืมเงินมากเกินไป คุณสามารถกำหนดจำนวนเงินที่น้อยที่สุดที่คุณจะต้องยืมเพื่อใช้ประโยชน์จากดีลนี้ได้หรือไม่?
การคาดการณ์กระแสเงินสดหรือที่เรียกว่าการสร้างแบบจำลองกระแสเงินสดเป็นวิธีที่ชัดเจนในการหาคำตอบสำหรับคำถามเหล่านี้ โดยทันที.
การพยากรณ์กระแสเงินสดคืออะไร?
เมื่อคุณคาดการณ์กระแสเงินสด คุณกำลังมุ่งเน้นไปที่สภาพคล่องเงินสดโดยตรงของบริษัทของคุณ — ตั้งแต่วันนี้ไปจนถึง 13 เดือนข้างหน้า (โดยทั่วไป) คุณสามารถกำหนดได้โดยใช้เครื่องมือสร้างแบบจำลองนี้ แม่นยำ ธุรกิจของคุณต้องใช้เงินทุนเท่าใดเพื่อให้สถานการณ์การลงทุนประสบความสำเร็จ
พวกเขากล่าวว่า “เงินพูดถึง” และการคาดการณ์กระแสเงินสดเป็นความลับในการทำความเข้าใจว่าการเงินของคุณกำลังพูดอะไร เสียงดังและชัดเจน เนื่องจากเจาะตรงไปยังข้อเท็จจริงเกี่ยวกับตำแหน่งเงินสดในปัจจุบันและอนาคตของคุณโดยละเอียด คุณจึงสามารถใช้การดูเงินสดของคุณแบบละเอียดจากล่างขึ้นบนเพื่อดูอย่างชัดเจนว่าเมื่อใดและ ทำไม เงินสดกำลังเคลื่อนเข้าและออกจากองค์กรของคุณ นอกจากนี้ยังช่วยให้คุณลดการใช้จ่าย
สิ่งสำคัญคือต้องสังเกตว่าสิ่งนี้แตกต่างจากงบกระแสเงินสด ซึ่งเป็นมุมมองในอดีต ทางอ้อม และการกระทบยอดมากกว่าสำหรับหลักการบัญชีที่รับรองทั่วไป (GAAP)
เรียนรู้เพิ่มเติมในบล็อกที่เกี่ยวข้องของเรา: วิธีพยากรณ์กระแสเงินสดในช่วงเวลาที่ไม่แน่นอน
คุณสามารถใช้สิ่งนี้ได้อย่างไร
เรายอมรับ: เราใช้ตัวอย่างที่น่าทึ่งในบทนำอย่างไร้ยางอายเพื่อให้คุณได้อ่าน
อย่างไรก็ตาม ไม่จำเป็นต้องใช้การคาดการณ์กระแสเงินสดในสถานการณ์ที่น่าตื่นเต้น ผู้นำด้านการเงินส่วนใหญ่ใช้ในสถานการณ์ประจำวัน เช่น:
- การคาดการณ์ว่าเหมาะสมหรือไม่ที่จะตุนอุปทานที่หายากเมื่อห่วงโซ่อุปทานเกิดความล่าช้า
- วางแผนล่วงหน้าเพื่อดูว่าคุณควรกู้เงินด้วยเงื่อนไขที่ดีหรือไม่ก่อนที่เศรษฐกิจจะตกต่ำ
- การระบุอย่างละเอียดว่าบริษัทของคุณสูญเสียเงินสดไปกับค่าใช้จ่ายซ้ำซ้อน ลืมการสมัครสมาชิก บริการย่อย และพื้นที่อื่นๆ